Công an tỉnh Sơn La cho biết, đầu tháng 3/2025, tài khoản ngân hàng của chị N.M bỗng nhiên được cộng thêm 36 triệu đồng. Nội dung chuyển tiền là "Cô Hiền mượn". Ngay sau đó, chị N.M đã hỏi thăm bạn bè, người thân, những người thường xuyên giao dịch với chị xem có ai chuyển khoản nhầm hay không, tuy nhiên tất cả đều cho biết không chuyển tiền.
Khoảng vài tiếng sau, một người phụ nữ gọi điện cho chị N.M nói là chuyển nhầm và xin lại tiền thông qua số tài khoản đã gửi trong tin nhắn.
"Để cẩn thận, tôi yêu cầu cô ta phải gửi cho tôi giấy xác nhận của ngân hàng rằng cô ta đúng là chủ tài khoản đó. Lúc này, cô ta ấp úng và không còn liên hệ lại với tôi" - chị N.M kể lại.
Sau đó, chị N.M ra ngân hàng để xác minh thì được biết đó là số tài khoản của một người đàn ông chuyển tiền với nội dung là cho Hiền vay trong thời hạn 45 ngày.
Đây thực chất là một trong những hình thức của tội phạm nhằm đe dọa, khủng bố người dân để chiếm đoạt tài sản của họ. Thủ đoạn của các đối tượng là cố ý chuyển tiền vào tài khoản cá nhân kèm lời nhắn cho mượn tiền. Sau đó, chúng giả danh người thu hồi nợ, hăm dọa, yêu cầu phải trả số tiền đã nhận cùng với khoản lãi cắt cổ.
Theo hồ sơ, có vụ việc nạn nhân bị đòi nợ theo kiểu "khủng bố", đối tượng gửi hình ảnh căn cước, ảnh nạn nhân, thông tin chuyển tiền. Sau đó, chúng chửi bới, đe dọa sẽ gửi những thứ đó đến người thân, gia đình, bạn bè, nơi làm việc…
Do không chịu được áp lực từ kẻ xấu, ngại va chạm, nhiều người dân buộc phải chấp nhận chuyển tiền cho các đối tượng dù họ không hề có vay mượn.
Một số trường hợp khác, đối tượng cố tình gửi tiền vào tài khoản, sau đó liên hệ xin nhận lại khoản tiền đã chuyển nhầm nhưng thông báo đang ở nước ngoài và xin gửi tiền qua đường link dịch vụ chuyển tiền quốc tế.
Thực chất, khi người dân truy cập vào đường link này, tội phạm sẽ chiếm quyền sử dụng điện thoại hoặc tài khoản ngân hàng, rồi chiếm đoạt toàn bộ số tiền trong tài khoản của nạn nhân sau khi lừa nạn nhân điền đầy đủ thông tin vào tài khoản do đối tượng cung cấp.
Trước tình trạng trên, Cơ quan Công an tỉnh Sơn La khuyến cáo, khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm, người dân không sử dụng số tiền đó vào việc chi tiêu cá nhân và chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người chuyển nhầm, tuyệt đối không chuyển lại tiền cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng.
Trường hợp khoản tiền chuyển nhầm có giá trị nhỏ thì chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê rồi đối chiếu với những thông tin nhận được và tiến hành chuyển lại.
Đối với số tiền lớn, chủ tài khoản nên sắp xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để thực hiện việc xác minh hoặc liên hệ với cơ quan công an để giải quyết.
CÙNG CHUYÊN MỤC
