Người phụ nữ ở Mỹ này đã bị lừa mất 1,6 triệu USD cho một nền tảng tiền ảo chỉ vì nghe theo tin nhắn được “gửi nhầm” đến máy cô.
Một tin nhắn tưởng như là nhầm số và vô hại như: “Tối nay đi salon không ?” hóa ra lại là một phần của chiến dịch lừa đảo tinh vi ở Mỹ vào năm 2021, gây ra thiệt hại lên đến hơn 430 triệu USD, theo số liệu của Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet.
Jane Yan là một trong số các nạn nhân của chiêu trò lừa đảo này, cô cũng nhận được tin nhắn tương tự vào hồi đầu năm ngoái.
Chỉ từ những tin nhắn vu vơ này, 3 tháng sau, những kẻ lừa đảo đã chiếm đoạt của Yan hơn 1,6 triệu USD. Yan chỉ là một trong nhiều nạn nhân của các vụ lừa đảo qua mạng.
Lừa đảo phong cách “chăn lợn”
Trong 2 năm qua, đại dịch hoành hành cũng là lúc nhiều người phải làm việc online tại nhà hơn, môi trường không gian mạng lại nhộn nhịp hơn bao giờ hết. Đó chính là thời điểm thích hợp để tiến hành các cuộc lừa đảo qua mạng và tin nhắn.
Jeff Rosen, luật sư tại hạt Santa Clara, California cho biết các khiếu nại về tình trạng lừa đảo online đã tăng vọt trong 2 năm trở lại đây. Các thủ đoạn lừa đảo được đánh giá là đơn giản nhưng cũng rất tinh vi, chúng đánh vào lòng thương người của các nạn nhân.
“Nhiều người sẽ bỏ qua những tin nhắn rác kiểu như vậy, nhiều người thì lại không, họ sẽ quan tâm và trả lời lại”, Rosen nói. Thông thường số tiền mà các nạn nhân bị lừa sẽ trung bình vào khoảng vài trăm nghìn USD.
“Chăn lợn” đang là một trong những thủ đoạn lừa đảo qua mạng phổ biến. Ảnh: Dailycoin.
Chiêu trò mà các kẻ lừa đảo sử dụng được gọi là “chăn lợn” (pig butchering). Chúng tiếp cận, làm thân với các nạn nhân để chiếm được lòng tin, đồng thời chia sẻ cho họ những cách kiếm tiền nhanh chóng, nhàn hạ nhưng chỉ cần bỏ ra một chút vốn nho nhỏ.
Cuối cùng, khi các nạn nhân sập bẫy và đưa tiền, kẻ lừa đảo đương nhiên sẽ bỏ trốn ngay lập tức.
Tổ chức Chống Lừa đảo Toàn cầu (GASO), một tổ chức phi lợi nhuận hoạt động trên phạm vi toàn cầu đã thống kê được hơn 2.000 nạn nhân, mặc dù có bằng cấp và trình độ học vấn cao nhưng bằng một cách nào đó vẫn bị lừa dễ dàng.
“Họ là tiến sĩ, chủ doanh nghiệp, giám đốc,…Thậm chí có người kiêu căng đến mức không bao giờ nói chuyện với nông dân”, Brian Bruce, giám đốc tổ chức cho biết.
Lên kịch bản cùng các chuyên gia tâm lý
Vào ngày 20/1/2021, Yan nhận được đoạn tin nhắn:
“Tối nay đi salon không ?”.
Thông thường ai cũng sẽ bỏ qua những tin nhắn gửi nhầm số như thế, Yan cũng vậy. Nhưng lần này, cô đã trả lời lại:
“Anh nhầm người rồi”.
Người dùng dễ bị kéo vào các vụ lừa đảo “chăn lợn” do tâm lý cô đơn, muốn giúp đỡ người gửi tin nhầm số. Ảnh: Getty Images.
Người phía bên kia đầu dây tự xưng là Eric, một doanh nhân Trung Quốc đang công tác ở Seattle nhưng bị kẹt lại do dịch Covid. Cách nói chuyện của Eric được Yan đánh giá là cực kì lịch sự và đứng đắn. Sau khi xin lỗi vì nhầm số, tên này còn cố kéo dài câu chuyện bằng những câu hỏi như: Bạn có sống ở đây không, bạn đang làm việc gì, có thể giúp đỡ tôi được không,…
Dần dần, cả 2 chuyển sang video call thay vì nhắn tin thông thường, họ trao đổi về mọi chủ đề từ gia đình, đồ ăn, văn hóa,…Vốn là một người gốc Hoa đang sống ở Mỹ nên Yan rất thích nói chuyện bằng tiếng mẹ đẻ với những người đồng hương, vì thế mà cô và tên Eric kia nhanh chóng trở nên thân thiết.
Tên này tự nhận là góa vợ, hiện đã có một cô con gái 8 tuổi. Biết được Yan cũng đang là bà mẹ 2 con và sống tại Delaware hơn 30 năm, tên này ngỏ ý muốn tính chuyện tương lai của 2 người với cô luôn.
Rât nhanh chóng, chỉ sau 2 tháng làm quen, Eric bắt đầu chuyển từ các chủ đề quen thuộc sang vấn đề tiền bạc. Hắn tự hào vì khoe kiếm được 10 triệu USD từ đầu tư tiền ảo. Khi được hỏi về coin và tiền ảo, Yan đương nhiên không biết gì về chúng cả, Eric đã dụ dỗ cô mở tài khoản và bắt đầu nạp tiền vào từ giữa tháng 2.
Zacharia Baldwin, đặc vụ của Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) cho biết các hình thức lừa đảo liên quan đến tiền ảo đang ngày càng phổ biến do các nạn nhân mặc dù không có nhiều kiến thức về nó nhưng lại được quảng cáo là có thể kiếm tiền nhanh chóng bằng tiền ảo.
Brian Bruce, Giám đốc GASO cho rằng có khả năng Eric thuộc một tập đoàn lừa đảo chuyên nghiệp ở châu Á. Các tập đoàn này thậm chí còn thuê nhiều nhà tâm lý học để phân tích hành vi của con người, từ đó xây dựng lên kịch bản lừa đảo dành riêng cho những nạn nhân khác nhau.
Bản thân Bruce cũng từng bị lừa số tiền hơn 191.000 USD vào năm 2021. Ông bị một kẻ tự xưng là đồng nghiệp cũ liên lạc qua LinkedIn để tiếp cận ông.
Vỗ béo con mồi
Yan đã chuyển 5.000 USD vào nền tảng đầu tư tiền ảo tên BQBEX, hiện đã đóng cửa từ lâu, ban điều hành trang web cũng không thấy tăm hơi. Trang web này tự nhận là nền tảng đầu tư tiền ảo lớn nhất thế giới, theo những gì Yan kể lại.
Yan cho biết, ngay khi mới nạp tiền vào, Eric đã hướng dẫn cô cách giao dịch và kiếm được 1.000 USD chỉ sau 3 phút. Tuy nhiên số tiền cả gốc và lãi này chưa rút được ngay, Eric khuyên cô nên để yên đó và nạp thêm tiền vào để đầu tư thì mới kiếm được nhiều hơn.
1 tháng sau, Yan đi vay mượn khắp nơi được tổng cộng 500.000 USD, cô nạp thẳng vào tài khoản tiền ảo của mình. Cũng như những lần trước, rất nhanh chóng Yan kiếm được 20% số tiền vừa nạp vào. Cô sướng như điên vì không ngờ có thể kiếm tiền dễ dàng đến vậy.
Đến ngày 30/4, Yan đã dùng toàn bộ tiền trong quỹ hưu trí của cô và chồng, tiền học phí của các con, vay thêm từ ngân hàng và bạn bè để đầu tư vào tiền ảo. Do cảm thấy như đang mang nợ với Eric, Yan luôn muốn rút tiền ra nhanh chóng, nhưng mỗi lần cô yêu cầu rút tiền thì những quy định lại càng ngặt nghèo hơn, phí rút tiền cũng cao hơn.
Yan được thông báo số dư tài khoản không đủ để rút, yêu cầu cô phải đầu tư thêm một thời gian nữa. Trang web thông báo để mở khóa ví Coinbase, Yan phải nộp thêm phí 260.000 USD.
Người dùng thấy tội lỗi khi phát hiện gom nhiều nguồn tiền cho các kênh đầu tư lừa đảo. Ảnh: Adobe Stock.
Tổng cộng, Yan đã nạp vào trang web này 1,66 triệu USD mà vẫn chưa được thực sự cầm trên tay đồng tiền lãi nào, tất cả chỉ hiển thị ở những con số trên trang web.
“Đến tận lúc đó tôi mới thấy chuyện này không ổn”.
Yan đã trình báo sự việc với cảnh sát. Sau khi tìm kiếm thông tin cá nhân của Eric, Yan mới ngã ngửa vì người này không hề tồn tại. Vụ việc đã được chuyển đến văn phòng của ông Rosen tại Santa Clara.
Biết mình bị lừa, Yan rơi vào tuyệt vọng:
“Tôi thực sự không biết phải làm gì lúc này”.
Rosen cảnh báo, khi nhận được những tin nhắn như vậy, tốt nhất là nên xóa chúng đi ngay lập tức. Đương nhiên, khi được yêu cầu nạp tiền hay đầu tư gì đó, cứ từ chối thẳng thừng nếu không muốn hối hận.
CÙNG CHUYÊN MỤC
