Từ 1/9 sẽ xóa sổ những tài khoản ngân hàng dùng nickname

Những tài khoản ngân hàng này có thể bị lợi dụng để phục vụ cho hoạt động lừa đảo, vi phạm pháp luật.

Ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, cho biết sau 4 năm triển khai Quyết định 810, hoạt động chuyển đổi số đã đạt kết quả tích cực, đặc biệt nhờ phối hợp hiệu quả với Bộ Công an trong thực hiện Đề án 06. Đến ngày 16/5, ngành đã làm sạch hơn 130,5 triệu hồ sơ cá nhân và 711,3 nghìn hồ sơ tổ chức, góp phần loại bỏ tài khoản không chính chủ, giảm thiểu lừa đảo.

Dù cả nước có hơn 200 triệu tài khoản ngân hàng, mới chỉ 113 triệu được đối chiếu sinh trắc học. Ông Tuấn nhận định nhiều tài khoản chưa xác thực có thể là tài khoản chết, tài khoản ngủ đông hoặc phục vụ lừa đảo. Tuy nhiên, ông cũng khẳng định sinh trắc học không phải giải pháp duy nhất, cần kết hợp xử lý tội phạm có tổ chức. Bộ Công an hiện đang sửa đổi quy định pháp luật để siết chặt hơn hành vi gian lận.

NHNN cũng đang sửa Thông tư 17, dự kiến có hiệu lực từ 1/9/2025. Theo đó, tài khoản tổ chức buộc phải mở trực tiếp tại quầy, không chấp nhận mở qua thư hay ủy quyền. Đồng thời, người đại diện pháp luật phải cung cấp sinh trắc học khi mở tài khoản. Với tổ chức mới thành lập 6 - 9 tháng, mọi giao dịch chuyển tiền đều phải đối chiếu sinh trắc học.

Một điểm đáng chú ý khác là cấm dùng tài khoản nickname, buộc tài khoản nhận tiền phải là số tài khoản cụ thể nhằm giảm rủi ro lừa đảo.

Theo Ngân Hàng Nhà Nước, thực tế đã phát sinh một số trường hợp lợi dụng việc ngân hàng cho phép khách hàng sử dụng bí danh, biệt danh (Alias, nickname) thay cho số hiệu, tên tài khoản thanh toán để đặt tên gần giống với các thương hiệu uy tín thực hiện hoạt động lừa đảo, vi phạm pháp luật. Bên cạnh đó, việc sử dụng bí danh, biệt danh trong giao dịch thanh toán có thể dẫn tới nguy cơ chuyển tiền nhầm do không hiện đầy đủ thông tin số hiệu tài khoản và tên tài khoản khi lập lệnh thanh toán.

Từ 1/9 sẽ xóa sổ những tài khoản ngân hàng dùng nickname- Ảnh 1. — Cấm sử dụng nickname cho tài khoản ngân hàng từ 1/9. (Ảnh: VTVIndex)

Đáng chú ý, toàn ngành ngân hàng dự kiến sẽ triển khai dịch vụ cảnh báo tài khoản gian lận trong năm 2025.

Sau khi BIDV thí điểm thành công từ 1/4 với hơn 100 tỷ đồng được giữ lại nhờ cảnh báo kịp thời, các ngân hàng lớn như Vietcombank, VietinBank, MB, Agribank sẽ lần lượt triển khai trên các ứng dụng số. Việc cảnh báo tình trạng nghi ngờ tài khoản gian lận sẽ được hiển thị ngay trên ứng dụng, người chuyển tiền hoàn toàn có quyền quyết định tiếp tục hay dừng giao dịch.

Dữ liệu cảnh báo sẽ được cập nhật liên tục, tránh tình trạng "gán nhãn" sai khiến người dùng bị ảnh hưởng. Song song đó, NHNN và các đơn vị sẽ tổ chức nhiều đoàn kiểm tra để đảm bảo triển khai đồng bộ VNeID trong hoạt động ngân hàng.